Top.Mail.Ru

Лучшие пенсионные инвесторы: топ управляющих компаний НПФ по доходности

Лучшие пенсионные инвесторы: топ управляющих компаний НПФ по доходности
332

Говорите, пенсия в России маленькая? Если ничего не делать, то, наверное, так и будет. Чтобы максимизировать выплаты в старости, нужно правильно выбрать НПФ в молодости. Например, изучив управляющие компании, с которыми сотрудничают фонды. Именно эти компании вкладывают и приумножают (или приуменьшают) ваши деньги. Насколько успешно? Представляем топ УК по доходности.

Критерий отбора

Сами негосударственные пенсионные фонды (НПФ) не предоставляют информацию о доходности в разрезе управляющих компаний (УК). Зато такие данные есть у Социального фонда России (СФР). Правда, он это делает в отношении только тех УК, с которыми работает сам. Понятное дело, далеко не все управляющие компании СФР сотрудничают с НПФ. Но мы как раз рассмотрим те, что работают с НПФ.

Сами НПФ не очень охотно раскрывают информацию о том, с какими УК сотрудничают. К таким относятся, например, «Газфонд», «Газфонд пенсионные накопления», «НПФ Транснефть» и некоторые другие.

У вас возник вопрос: «А что, разве можно вот так просто не указывать эти сведения?» Да, это абсолютно законно. Есть указание Банка России от 18.06.2019 № 5175-У (ред. от 07.11.2023) «Об информации, подлежащей раскрытию негосударственным пенсионным фондом, а также о порядке и сроках ее раскрытия». В соответствии с этой директивой список управляющих компаний, с которыми сотрудничает НПФ, необязателен к публичному раскрытию.

УК «Первая»

УК «Первая» — это лидер по доходности в первом квартале 2024 года с 16,93 %.
Организация появилась в 1996 году. К 2024-му под ее руководством чуть меньше 2 трлн рублей активов. Это не только пенсионные накопления и резервы, но и средства биржевых фондов, ЗПИФов и просто физлиц. У компании более 6 600 офисов по России. «Первая» считается № 1 в сегменте управления денежными средствами биржевых (БПИФ) и открытых (ОПИФ) паевых инвестиционных фондов. У этой управляющей компании высочайшие рейтинги и от «Эксперт РА» — A++ со стабильным прогнозом, и от НРА — AAAlru. aml. Таким способом агентства дают гарантию высочайшего качества услуг и надежности УК «Первая».

Успехи компании предопределяют ее количество клиентов среди НПФ. С ней сотрудничают такие НПФ, как: «Аквилон», фонд «Сургутнефтегаза», «Ростех» и другие.

УК «ВИМ Инвестиции»

В первом квартале 2024 года АО «ВИМ Инвестиции» показало прекрасную доходность в 14,63 %. При этом, если посмотреть на показатели за последний год, они будут немного слабее — 12,44 %. А вот за три года доходность вообще сильно проседает — 6 %, ниже официальной инфляции.

Лучшие пенсионные инвесторы: топ управляющих компаний НПФ по доходности
Источник: sfr.gov.ru

Эта управляющая компания, как и другие, работает не только с пенсионными фондами. С «ВИМ Инвестициями» сотрудничают паевые инвестиционные и биржевые фонды, институциональные инвесторы, а также малый и крупный частный капитал. Время от времени «ВИМ Инвестиции» публикуют свои аналитические отчеты.

Эта управляющая компания имеет высочайший рейтинг Национального рейтингового агентства (НРА) — AAAlru. aml со стабильным прогнозом. Он был подтвержден в сентябре 2023 года. Таким образом, в НРА считают надежность и качество услуг АО «ВИМ Инвестиции» максимальными.
Среди НПФ с этой УК работают фонд Сбербанка и «Альянс».

УК «Регион Эссет Менеджмент»

УК «Регион Эссет Менеджмент» (она же «Регион ЭсМ») — одно из многих подразделений группы компаний (ГК) «Регион». В первом квартале 2024 года эта управляющая компания смогла показать доходность в 11,6 %.

УК «Регион ЭсМ» имеет высочайшие рейтинги как от «Эксперт РА» — A++ со стабильным прогнозом, подтвержденный в апреле 2024 года, так и от НРА — AAAlru. aml, подтвержденный в октябре 2023 года. В общем, качество услуг и надежность тут на высшем уровне.
В структуре активов фонда на первом месте находятся пенсионные накопления НПФ (37,7 %), на втором — их же пенсионные резервы (36 %), на третьем — деньги страховых компаний. В отличие от родственной УК «Регион Траст» здесь диверсификация бизнеса намного выше.

Среди НПФ, которые сотрудничают с УК «Регион ЭсМ», выделяются: «Атомгарант», «Волга-Капитал», «Аквилон».

УК «Лидер»

Доходность этой УК группы «Газпром» в первом квартале 2024 года составила 10,61 %. Таким образом, инфляцию, которая по итогам мая превысила уже 8 %, удалось преодолеть. Что не может не радовать клиентов управляющей компании.

«Лидер» представлен на рынке вот уже свыше 30 лет. Акционерами компании являются в основном государственные структуры: «ВЭБ. РФ», публичное акционерное общество (ПАО) «Газпром», НПФ «Газфонд» и Газпромбанк.

У «Лидера» высочайший рейтинг от агентства «Эксперт РА» — A++ со стабильным прогнозом, который был подтвержден 11 декабря 2023 года. Это говорит о том, что в надежности и качестве услуг этой УК сомневаться не приходится. Кроме того, по данным того же «Эксперт РА», «Лидер» — самая большая управляющая компания по объему пенсионных резервов НПФ. Их у нее было почти 500 млн рублей по состоянию на конец 2023 года.

Учитывая ее акционеров, неудивительно, что среди НПФ партнером управляющей компании является НПФ «Газпромбанк-фонд».

УК «Агана»

В отношении СФР у этой управляющей компании есть два типа инвестиционного портфеля: консервативный и сбалансированный. По первому доходность в первом квартале 2024 года составила 5,34 %, а по второму — 9,48 %.

УК «Агана» представлена на рынке с 2001 года. Под ее руководством находится около 100 млрд рублей активов. 28 декабря 2023 года агентство «Эксперт РА» присвоило УК «Агана» рейтинг А со стабильным прогнозом. Это говорит о высокой надежности и качестве предоставляемых услуг.
УК «Агана» специализируется не только на управлении пенсионными накоплениями. Большую часть ее средств составляют деньги закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) — 95 %. На СФР и негосударственные пенсионные фонды суммарно приходится всего лишь 0,6 % от общего числа активов под ее управлением.

Лучшие пенсионные инвесторы: топ управляющих компаний НПФ по доходности
Источник: raexpert.ru

Среди НПФ УК «Агана» работает с «Газпромбанк-фондом» и «Гефестом».

УК «Регион Траст»

Еще одно подразделение ГК «Регион». Эта управляющая компания реально делает ставку на работу с негосударственными пенсионными фондами. 99,4 % всех денежных средств под ее управлением составляют активы НПФ. С одной стороны, это огромный перекос в сторону единственного направления бизнеса, с другой, это некая специализация. При этом на доходности это не особо сказывается: в первом квартале 2024 года она составила 9,33 %.

Агентство «Эксперт РА», например, не видит ничего зазорного в такой любви к распоряжению средствами НПФ. Оно в апреле 2024 года подтвердило высочайший рейтинг УК «Регион Траст» — А++ со стабильным прогнозом. Это говорит о высочайшем качестве услуг и надежности управляющей компании.

Среди НПФ, которые сотрудничают с этой УК, можно выделить «Федерацию», «Атомфонд», МНПФ «Большой», «Телеком-Союз» и другие НПФ от ГК «Регион».

Подытожим

Если судить исключительно по цифрам, то все представленные в нашем топе УК показали доходность выше официальной инфляции. С одной стороны, это должно радовать клиентов. С другой, не следует забывать: показатель доходности не постоянен и может отличаться от фонда к фонду у одних и тех же управляющих компаний.

Данный материал и вся представленная в нем информация не является какой-либо инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной. Все оценки, аналитика и прочая информация могут не соответствовать вашим ожиданиям и инвестиционным целям. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не может рассматриваться как рекомендация к конкретным действиям. Мнение редакции может не совпадать с мнениями экспертов.

Лучшие пенсионные инвесторы: топ управляющих компаний НПФ по доходности
0 комментариев
Лучшие пенсионные инвесторы: топ управляющих компаний НПФ по доходности
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross