Top.Mail.Ru

Лучшие НПФ-инвесторы: топ-10 фондов по доходности пенсионных накоплений

Обновлено:
Лучшие НПФ-инвесторы: топ-10 фондов по доходности пенсионных накоплений
Обновлено:
349

Замороженная накопительная пенсия — это миллиарды рублей. НПФ, что успели ее заполучить, по идее, обязаны максимизировать накопления вкладчиков. Но все ли негосударственные пенсионные фонды делают это эффективно? Мы проанализировали показатель доходности накопительной пенсии и представляем топ-10 НПФ.

Принцип отбора

Для ранжирования негосударственных пенсионных фондов необходим независимый беспристрастный источник, который способен предоставить информацию. Таким выступает Центробанк. Он не только осуществляет надзор за НПФ, но и публикует цифры доходности пенсионных накоплений. Так кто же эффективнее остальных работает со средствами обязательного пенсионного страхования?

НПФ «Эволюция»

Открывает топ НПФ «Эволюция». У этого фонда самая низкая доходность пенсионных накоплений из топ-10 = 6,58 % годовых.

Компания принадлежит группе «Регион». Инвестированием пенсионных накоплений фонда занимается управляющая компания «Регион траст». НПФ «Эволюция» — самый крупный фонд группы. Он входит в топ-10 всех российских НПФ с активами 382,6 млрд рублей. Агентство «Эксперт РА» присвоило «Эволюции» максимальный рейтинг — ruAAA со стабильным прогнозом.

НПФ «Профессиональный»

Девятое место у НПФ «Профессиональный» с 6,72 %.

Инвестициями его накоплений занимается управляющая компания «ЭСЭ Управление активами». У фонда относительно немного активов — всего на 8,5 млрд рублей. Из них пенсионных накоплений чуть меньше 2,6 млрд рублей. Всего накопительную пенсию в НПФ «Профессиональный» формируют 19 448 человек. Единственный офис фонда расположен в Москве. Основной акционер НПФ «Профессиональный» — «Корпорация СТС» (не путать с известным телеканалом), на которую приходится 75 % акций.

НПФ «Перспектива»

На восьмом месте расположился НПФ «Перспектива» (бывший «УГМК-Перспектива») с 7,23 %.

Фонд принадлежит холдингу «Регион». Единственной управляющей компанией, с которой сотрудничает НПФ «Перспектива», является «Регион Траст». Фонд не самый большой, но и не очень маленький: 16,2 млрд рублей активов. Пенсионных накоплений у НПФ «Перспектива» 13,2 млрд рублей. 97 173 человека формируют накопительную пенсию в этом фонде.

НПФ «Достойное будущее»

Седьмое место у еще одного фонда ГК «Регион» — НПФ «Достойное будущее». Доходность пенсионных накоплений здесь = 7,4 %. Достигнута она усилиями двух управляющих компаний: «Регион траст» и «Райффайзен капитал». Фонд достаточно крупный: свыше 304 млрд рублей активов. Из них накопительной пенсии — на 290 млрд рублей. Ее в фонде формируют 3,6 млн человек. У НПФ «Достойное будущее» максимальный рейтинг от Национального рейтингового агентства (НРА) — AAAlru.pfl.

НПФ ОПФ

Шестое место занимает негосударственный пенсионный фонд «Оборонно-промышленный фонд имени В. В. Ливанова» (НПФ ОПФ) с доходностью пенсионных накоплений в 7,64 %.

Это тоже один из фондов ГК «Регион». Соответственно, управляющей компанией активов НПФ является «Регион траст». Наибольшую долю в портфеле фонда занимают инструменты, выпускаемые Минфином России, — 55 % (облигации). Стоит отметить, что свыше 80 % активов НПФ ОПФ обладают высочайшим рейтингом надежности AAA.

МНПФ «Большой»

Пятое место у МНПФ «Большой» с доходностью пенсионных накоплений в 7,81 %.

Буква «М» обозначает «межрегиональный». Это еще один фонд ГК «Регион». У него заключены соглашения с двумя управляющими компаниями: «Регион траст» и «Система капитал». Несмотря на название, МНПФ «Большой» сложно отнести к крупным фондам: у него 64,6 млрд рублей активов. Пенсионных накоплений — 55,8 млрд рублей. Накопительную пенсию тут формируют около 429 000 человек.

МНПФ «Аквилон»

На четвертом месте топа еще один МНПФ. В 2023 году «Аквилон» показал доходность пенсионных накоплений в 8,25 %.

Вполне достойный результат, учитывая, что фонд не самый большой: всего чуть меньше 2,2 млрд рублей активов. Говоря о доходности пенсионных накоплений, нельзя не упомянуть об управляющих компаниях (УК). МНПФ «Аквилон» сотрудничает с двумя организациями: «Регион ЭсМ» и «УК Первая». Именно они привели фонд в число лидеров по доходности накоплений.

НПФ «ВЭФ. Русские Фонды»

Топ-3 открывает НПФ «ВЭФ. Русские Фонды» (бывший НПФ «Доверие»). Его доходность — 8,67 %.

Обеспечивают доходность две управляющие компании, с которыми сотрудничает фонд: «ААА Управление капиталом» и «РФЦ-Капитал». «ВЭФ. Русские Фонды» — НПФ средних размеров: 15,6 млрд рублей активов. Компания имеет несколько офисов по России: в Москве, Челябинске, Тольятти, Магнитогорске и Оренбурге. Целых 146 592 человека перевели сюда свои пенсионные накопления, а 31 548 формируют тут негосударственную пенсию.

НПФ «Газфонд пенсионные накопления»

Второе место у НПФ «Газфонд пенсионные накопления» с его 9,15 %.

Это фонд группы «Газпром». Не путайте с другим фондом той же госкорпорации — «Газфонд». У того вообще нет пенсионных накоплений, а все внимание сконцентрировано на негосударственной пенсии. «Газфонд пенсионные накопления» был специально выделен из «Газфонда» в 2014 году, чтобы управлять накопительными пенсиями. За десять лет фонд сильно разросся. Здесь 727 млрд рублей активов, а пенсионных накоплений — на 668,8 млрд рублей. В особенности впечатляет количество людей, формирующих здесь накопительную пенсию, — свыше 6,3 млн человек. Стоит отметить: в 2024 году «Газфонд пенсионные накопления» поглотил НПФ «Алмазная осень».

НПФ Сбербанка

И лидером по доходности пенсионных накоплений является НПФ Сбербанка с 10,19 %.

Этот фонд на первых местах по многим показателям. У него больше всего активов — почти 900 млрд рублей. И больше всего пенсионных накоплений — почти 760 млн рублей. Фонд обладает высочайшим рейтингом от агентства «Эксперт РА» — ruAAA со стабильным прогнозом. Высокую доходность обеспечивают сразу три управляющие компании: «Первая», «ВИМ Инвестиции» и «Регион ЭсМ».

Вывод

Лишь шесть негосударственных пенсионных фондов за последний год смогли обогнать официальную инфляцию (7,42 %). Самое большое представительство в топ-10 по доходности пенсионных накоплений имеет ГК «Регион», которая представлена сразу пятью компаниями. Лучшие результаты инвестирования показали крупнейшие НПФ по активам: НПФ Сбербанка и «Газфонд пенсионные накопления».

Данный материал и вся представленная в нем информация не является какой-либо инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной. Все оценки, аналитика и прочая информация могут не соответствовать вашим ожиданиям и инвестиционным целям. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не может рассматриваться как рекомендация к конкретным действиям. Мнение редакции может не совпадать с мнениями экспертов.

Лучшие пенсионные инвесторы: топ-10 НПФ по доходности
0 комментариев
Лучшие НПФ-инвесторы: топ-10 фондов по доходности пенсионных накоплений
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross