В топ НПФ по доходности не вошли пять крупнейших по активам фондов

НПФ «Профессиональный» стал лидером по доходности инвестирования пенсионных резервов, — средств, которые россияне откладывают на негосударственную пенсию, Об этом говорят данные Банка России по итогам июля — сентября. В этот топ по доходности не вошли пять фондов-лидеров по величине активов.

«Профессиональный» показал в третьем квартале доходность 15,48 % годовых. Его активы на начало октября составили 8,8 млрд рублей.

На втором месте по доходности резервов оказался НПФ «Атомгарант» (12,15 %, активы = 20 млрд рублей), тройку замыкает представитель группы «Регион» — НПФ «Достойное будущее» с доходностью 10,45 % (активы составили 311,4 млрд рублей). Этот фонд — единственный из крупных (чьи активы превышают 100 млрд), который показал двузначную доходность:

1. «Профессиональный» — 15,48 % (8,8 млрд рублей активов);
2. «Атомгарант» — 12,15 % (20 млрд рублей);
3. «Достойное будущее» — 10,45 % (311,4 млрд);
4. «Сургутнефтегаз» — 10,39 % (61,8 млрд);
5. «Ханты-Мансийский» — 10,38 % (31,2 млрд).

При этом пятерка НПФ-лидеров по величине активов выглядит так:

1. «ВТБ Пенсионный фонд» — 1,05 трлн рублей (доходность резервов = 7,34 %);
2. СберНПФ — 927,1 млрд рублей (6,08 %);
3. «Газфонд Пенсионные накопления» — 778,3 млрд рублей (7,42 %);
4. «Газфонд» — 615,7 млрд рублей (1,9 %);
5. «Благосостояние» — 587,1 млрд рублей (5,85 %).

Что касается инвестирования пенсионных накоплений (накопительная часть пенсии, замороженная в 2014 году), то лучшую доходность здесь показал НПФ «Атомфонд» — 11,4 % (активы фонда = 9,9 млрд рублей). Пятерка лучших НПФ по этому параметру следующая:

1. «Атомфонд» — 11,4 % (9,9 млрд активов);
2. «Ханты-Мансийский» — 10,34 % (31,2 млрд);
3. «ВЭФ. Русские фонды» — 9,91 % (15,9 млрд);
4. «Транснефть» — 9,64 % (161,8 млрд);
5. «Большой» — 9,46 % (66,1 млрд).

У крупнейших НПФ по величине активов (из тех, которые работают по ОПС) цифры значительно ниже:

• «ВТБ Пенсионный фонд» — 5,05 %;
• СберНПФ — 6,43 %;
• «Газфонд Пенсионные накопления» — 4,97 %.

Средневзвешенная инвестиционная доходность негосударственных пенсионных фондов за девять месяцев года составила по пенсионным накоплениям 5,1 % (6,9 % годовых), по пенсионным резервам негосударственного пенсионного обеспечения — 4,3 % (5,8% годовых). Это ниже официальной инфляции. Инфляция за три квартала, согласно Центробанку, составила 5,7 %, а за год — в районе 9 %. Как итог, клиенты частных ПФ получили реальный убыток как по пенсионным накоплениям (-0,6 %), так и по пенсионным резервам (-1,4 %). Основу портфелей НПФ составляют корпоративные и государственные облигации.