Top.Mail.Ru

Миллиардеры или власть? Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

Обновлено:
Миллиардеры или власть? Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами
Обновлено:
399

В России работают 36 негосударственных пенсионных фондов. 2024 год — их звездный час, начала действовать программа сбережений с государственным софинансированием. За пару месяцев люди уже вложили в нее 17 млрд рублей. Кому достанется прибыль? Кто стоит за НПФ и как вообще поделен рынок? Пенсия.про разбирается и объясняет.

Большинство негосударственных пенсионных фондов образовались еще в 90-е или в начале 2000-х. Первоначально НПФ были поголовно связаны с бизнесом или госучреждениями. До сих пор существуют кэптивные НПФ, обслуживающие интересы в первую очередь определенной компании. Этот рынок в целом очень концентрированный, топ-10 крупнейших НПФ занимают на нем более 90 %.

Негосударственные пенсионные фонды открывают счета клиентам, инвестируют их деньги через управляющие компании и берут за это комиссию. Сбережения вкладчиков делятся на два типа: накопления (деньги по накопительной части пенсии) и резервы (деньги по добровольным негосударственным программам, в том числе корпоративным пенсиям и личным счетам). Представляем десятку крупнейших НПФ.

СберНПФ

Крупнейший негосударственный пенсионный фонд в 2024 году. 869 млрд рублей активов, 16 % от доли рынка, более 9 млн вкладчиков. Единственный и постоянный акционер — ПАО «Сбербанк России». Прямой владелец Сбербанка — Фонд национального благосостояния России (50 % +1 акция), то есть правительство. Такой негосударственный государственный пенсионный фонд.

Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

В 2021 году Сбербанк прикупил НПФ «Ренессанс пенсии», и это был фонд с иностранными корнями. Но потом из-за санкций от актива пришлось спешно избавляться.

Одна из главных фишек фонда СберНПФ — он есть практически везде, потому как действует в отделениях родного банка. Работает с 1995 года, названия не менял, принадлежность очевидна, в общем, есть все условия, чтобы стать крупнейшим НПФ по объему пенсионных накоплений.

«Газфонд пенсионные накопления»

Относительно молодой фонд, создан в 2014 году после реорганизации НПФ «Газфонд». Учредитель в лице акционерного общества «НПФ Газфонд» сейчас владеет лишь 39 % через компанию «Кит финанс пенсионный администратор». Остальное контролирует бизнесмен Анатолий Гавриленко — финансист, основатель брокерской компании «Алор». Его сын, Анатолий Гавриленко-младший, возглавляет УК «Лидер» (работает с активами «Газфонда»). Еще ряд управляющих компаний, подконтрольных Гавриленко, управляют средствами НПФ «Открытие» и ВТБ.

УК «Лидер» и «Газфонд пенсионные накопления» связывают с хорошим знакомым президента Владимира Путина петербургским бизнесменом Юрием Ковальчуком и страховой компанией «СОГАЗ».

«Газфонд пенсионные накопления» — это почти 719 млрд рублей активов и более 13 % доли рынка. А еще это высокая прибыль для клиентов по итогам прошлого года и более 6 млн клиентов.

Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

«Открытие»

Очень крупный и заканчивающий свое существование фонд. Сейчас НПФ «Открытие» занимает более 12 % рынка с объемом активов в 668 млрд рублей. До недавнего времени фонд на 99,9 % принадлежал одноименному банку «Открытие».

История банка впечатляет. Одним из соучредителей был Борис Минц (олигарх, работал в правительстве при Ельцине, был другом Чубайса). Другой основатель — Вадим Беляев (банкир, инвестор, экс-партнер Минца по теннису и тоже очень небедный человек). После кризиса 2008 года именно «Открытие» стало санатором многих лопающихся банков и превратилось в огромную структуру. В 2013 году Минц вышел из «Открытия» и пошел заниматься разными НПФ.

Вадим Беляев развивал и укрупнял бизнес. Банк все больше денег получал на санирование других кредитных организаций или покупал их. В 2017 году купил «Росгосстрах». И почти сразу же ЦБ РФ объявил о санации «Открытия». Весь бизнес перешел под контроль государства.

Но это не помешало негосударственному пенсионному фонду стать гигантом: в 2018 году объединились НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», «НПФ электроэнергетики» и «НПФ РГС» под общим названием «Открытие». Сразу же новый фонд стал одним из крупнейших, уступив только Сбербанку. Ну а теперь и банк, и НПФ перешли к группе ВТБ. Андрей Костин писал письмо Владимиру Путину о своих намерениях. Сделка состоялась. В этом году всех клиентов НПФ «Открытие» переведут в «ВТБ Пенсионный фонд». Юрлицо некогда крупнейшего пенсионного фонда уже ликвидировано.

Беляев уехал за рубеж, ЦБ РФ пытается взыскать с него убытки. Минц и его семья тоже покинули страну, бизнесмена заочно арестовали.

 Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

«Газфонд»

Снова «Газфонд»? Да. Этот НПФ существует с 1994 года, и именно от него отпочковался НПФ «Газфонд пенсионные накопления». Бизнес поделили. Новому фонду отдали счета по накопительным пенсиям, а эта структура стала работать только с негосударственным пенсионным обеспечением. И преуспела — активы оцениваются в 609 млрд, это более 11 % рынка. И это при том, что у фонда есть только резервы, накопительными пенсиями он не занимается.

Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

Что касается связанных с фондом лиц, официально НПФ учредили «Газпром» и его «дочки», сейчас на них приходится 41,5 % акций. Страховая компания «СОГАЗ» распоряжается 33,3 %, управляющая компания «Лидер» — 25 %, а Газпромбанк еще 0,2 %.

Президент фонда — Юрий Шамалов. Его брата Кирилла Шамалова называют бывшим зятем Путина. А отца, Николая Шамалова, — одним из учредителей легендарного петербургского дачного кооператива «Озеро». Ну а «Лидер» — это Анатолий Гавриленко и, возможно, Юрий Ковальчук.

«Благосостояние»

Пенсионный фонд железнодорожников пятый по доле рынка, около 10 %, активы оцениваются в 549 млрд рублей. Фонд был основан в 90-е, учредители — Транскредитбанк, «Торговый дом РЖД», профсоюз железнодорожников. Фонд работал как некоммерческая организация. А в 2018-м трансформировался в акционерное общество «НПФ «Благосостояние», крупнейшим акционером которого стал Газпромбанк (49,5 %). Вторая по величине доля досталась РЖД (25 %), остальное получили родственные РЖД структуры. До сих пор фонд ориентирован — на железнодорожников.

Сколько существует интернет фонд, столько лет и попадаются в Сети жалобы на то, что участие в этом фонде носит добровольно-принудительный порядок.

Свои средства здесь хранят более миллиона человек. Фонд — лидер по объему пенсионных резервов, вкладчики разместили здесь 551 млрд рублей.

Олигархи, друзья Путина или власть? Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами


Из крупнейших фондов «Благосостояние» — один из двух фондов этого топа, у которого агентство «Эксперт РА» отозвало рейтинг. Это произошло еще в 2018 году, но в тот момент рейтинг был максимальным — ruAAA.

«Эволюция»

Этот фонд — детище «Роснефти» (топ-менеджер — Игорь Сечин). Сначала фонд работал только в регионах присутствия этого нефтяного гиганта, затем начал расширяться, в 2016 году к корпоративной базе сотрудников «Роснефти» добавилась база сотрудников «Башнефти». Через три года фонд стал частью ГК «Регион», поглотил НПФ «Согласие», «Образование», «Социальное развитие».

ГК «Регион» — одна из крупнейших инвестиционных компаний: пенсионные фонды, страховые компании, банки, лизинг, строительство, брокерские услуги, депозитарий. Владелец группы компаний — Сергей Судариков, частый гость рейтинга «Форбс». Председатель совета директоров — Сергей Менжинский, первый вице-президент «Роснефти».

В планах было стать самым большим негосударственным пенсионным фондом, слив активы и базу клиентов НПФ «Будущее», «Достойное будущее», «Большой» и «Перспектива». Активы превысили бы 900 млрд рублей. Но в 2022 году от этих планов отказались. Сейчас активы составляют 376 млрд рублей.

Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

«ВТБ Пенсионный фонд»

Еще один «банковский» НПФ. Таким количеством активов, как Сбербанк, похвастать не может — 351 млрд рублей, около 6 % рынка. Но это пока. ВТБ поглощает «Открытие», новый фонд имеет все шансы стать самым крупным.

Группа ВТБ — государственная. Головная организация — банк ВТБ, предправления — Андрей Костин, который держит под собой это кресло с 2002 года.

Акции ВТБ — источник печальных шуток инвесторов. Дороже всего они были в момент первичного размещения. Но вкладчики не устают ожидать рост котировок.

«ВТБ Пенсионный фонд» стал одним из первых негосударственных пенсионных фондов, которые проводили срочные и пожизненные выплаты за счет средств пенсионных накоплений. До сих пор в фонде хранится замороженная пенсия миллионов человек.

 Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

«Достойное будущее»

Фонд был образован аж в 1994 году, тогда он назывался «Доброе дело» и был связан с бизнесами Владимира Потанина (олигарх первой волны, его называют автором залоговых аукционов, купил по этой схеме «Норильский никель»). Потом фонд взял имя «Райффайзен» (и перешел к одноименному банку), затем холдинг «Сафмар» Михаила Гуцериева забрал фонд себе, он стал называться «Сафмар». На этом этапе он присоединил к себе еще несколько НПФ. Ну а сейчас это еще один фонд ГК «Регион».

«Достойное будущее» занимает восьмое место по активам, 301 млрд рублей, почти так же, как и у недостойного просто «Будущего».

Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

«Будущее»

И снова «Будущее», да. Довольно молодой пенсионный фонд, был создан в 2014 году. Изначально он был частью НПФ «Благосостояние», затем РЖД решил разделить накопления и резервы, накопительные пенсии перевели в отдельный фонд, который приобрел инвестиционный холдинг O1 Group. В 2015 году предправления стал Алексей Кудрин, экс-глава Минфина и экс-председатель Счетной палаты. Затем «Будущее» объединилось с НПФ «Стальфонд» (фонд «Северстали»), новый фонд стал третьим по величине.

На этом этапе одним из бенефициаров НПФ был Борис Минц. С 2015 года у фонда начались проблемы: накопления оказались во «Внешэкономбанке», который прогорел. Затем под санацию попал банк «Открытие», его акции рухнули, а фонд был крупным миноритарным акционером. Следом — санация «Промсвязьбанка», куда фонд перевел 12 млрд рублей прямо перед решением ЦБ РФ.

Теперь фонд принадлежит группе компаний «Регион». Его доля на рынке — 5,5 %, активы оцениваются в 292 млрд рублей. Достаточно солидные цифры. Большая часть средств вкладчиков — это деньги по накопительной пенсии.

Олигархи, друзья Путина или власть? Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами

«Транснефть»

С официальными владельцами этого пенсионного фонда все достаточно понятно. Его еще в 90-е учредила «Транснефть», и до сегодняшнего дня нефтепроводной компании принадлежит 100 % фонда. Ну а непосредственно «Транснефть» принадлежит Росимуществу.

НПФ сейчас входит в десятку крупнейших, активы составляют 152 млрд рублей. И большая часть приходится на пенсионные резервы.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» последний раз подтверждало надежность этого фонда в далеком 2016 году (А++, «исключительно высокий уровень надежности» со стабильным прогнозом) — и тогда же отозвало оценку из-за отказа фонда «Транснефть» актуализировать рейтинг.

ПАО «Транснефть» — государственная монополия. По идее, все ее доходы должны идти во благо государства. В СМИ периодически всплывают скандальные истории о странных сделках с некоторыми персоналиями. Упоминались финансист Илья Щербович, братья Магомедовы, член Совфеда Александр Скоробогатько, бывший управляющий делами президента Владимир Кожин, Ротенберги и другие уважаемые люди.

Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами


Олигархи, друзья Путина или власть? Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами
0 комментариев
Миллиардеры или власть? Кто стоит за негосударственными пенсионными фондами
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross