Если вам мало пенсии, на которую отчисляет работодатель, вы можете откладывать самостоятельно. Добро пожаловать в негосударственные пенсионные фонды. Но как и какой выбрать? Их целых 37. Обратите внимание на НПФ, у которых высокая доходность пенсионных резервов. Объясняем, какие фонды инвестируют лучше других в апреле 2024 года.
Содержание
По последним данным, НПФ «Профессиональный» — это абсолютный лидер пенсионного рынка в отношении доходности резервов. Его показатель здесь составляет впечатляющие 43,62 %. Это почти в три раза больше, чем у ближайшего преследователя — НПФ «Газфонд».
Фонд — не самый крупный: у него всего лишь 8,6 млрд активов. Он по этому показателю занимает лишь 27 место среди 37 представленных на рынке. Однако это не мешает ему умело распоряжаться пенсионными резервами. Именно этим можно объяснить то, что 17 506 человек (данные за март 2024 года) уже формируют самостоятельно свою пенсию в НПФ «Профессиональный». Также стоит отметить, что 7 897 человек уже получают негосударственные выплаты.
На втором месте НПФ «Газфонд». За этим фондом стоит известный российский нефтегазовый гигант «Газпром». НПФ «Газфонд» намного больше, чем «Профессиональный»: активов у него около 601 млрд. Но вот доходность пенсионных резервов ниже — 15,67 %. Тем не менее это не мешает фонду занимать второе место среди всех НПФ России.
Последний факт в совокупности с именем «Газпрома», наверное, и определяет то, что 231 951 человек формирует пенсию самостоятельно в НПФ «Газфонд». Ну а 173 334 человека, по данным на март 2024 года, уже получают причитающиеся выплаты. Основным направлением размещения пенсионных резервов фонда являются, естественно, облигации российских эмитентов — 31,63 %.
Также в пользу НПФ «Газфонд» говорит высочайший рейтинг от агентства «Эксперт РА» — ruAAA со стабильным прогнозом. Он был обновлен 5 февраля 2024 года.
А вот третье место занимает крупнейший по активам «НПФ Сбербанка». У него доходность пенсионных резервов составляет 12,68 %. Интересно, что по аналогичному показателю, но по накоплениям «СберНПФ» на первом месте с 13,11 %.
Пенсионные резервы этого фонда насчитывают космические 109,5 млрд рублей. Количество же участников, формирующих себе пенсию самостоятельно, здесь равняется почти 1,7 млн. Интересно, что хотя общее количество клиентов здесь больше, чем в том же НПФ «Газфонд», негосударственную пенсию уже сейчас получает меньше — только 42 393 человека.
«СберНПФ» также может похвастать высочайшим рейтингом от агентства «Эксперт РА» — ruAAA со стабильным прогнозом. Его последнее обновление состоялось 28 ноября 2023 года.
Четвертое место по доходности резервов у необычного фонда — МНФП «Большой». Буква М не должна никого смущать. Она означает «межрегиональный». Доходность пенсионных резервов тут — 9,94 %. Головная организация МНПФ «Большой» — Группа компаний (ГК) «Регион».
Сам по себе фонд не самый крупный — 11 место по активам с 63,1 млрд рублей. Пенсионных резервов у МНПФ «Большой» по состоянию на конец марта 2024 года — около 7,6 млрд рублей. 85 771 человек уже формирует негосударственную пенсию в этом фонде. А 29 235 человек получают выплаты по старости, которые они сами же сформировали в Межрегиональном негосударственном пенсионном фонде «Большой».
Еще один фонд от ГК «Регион» располагается на пятом месте по доходности пенсионных резервов. Это НПФ «Телеком-Союз» с 9,18 %.
Фонд не самый крупный. В его распоряжении только 39,7 млрд рублей активов. Зато 282 380 человек уже пришли в НПФ «Телеком-Союз», чтобы сформировать здесь пенсию самостоятельно. Это, например, больше, чем в том же НПФ «Газфонд», который крупнее в 15 раз. Ну а получают негосударственную пенсию в НПФ «Телеком-Союз» 89 586 человек.
На шестом месте по доходности пенсионных резервов НПФ «Перспектива» с 8,94 %. За этим фондом также стоит ГК «Регион». По активам он занимает только 20 место. У него их 16,2 млрд рублей.
Размер пенсионных резервов в марте 2024 года у НПФ «Перспектива» достиг 2,8 млрд рублей. Количество участников фонда, которые уже формируют негосударственную пенсию, здесь составляет 65 615 человек. А вот количество получающих выплаты скромное — лишь 3 414 человек.
Еще один фонд от ГК «Регион» на седьмом месте. Это НПФ «Будущее» с доходностью пенсионных резервов 8,76 %. Этот фонд как раз уже нельзя отнести к небольшим, так как объем его активов составляет чуть меньше 300 млрд рублей. Это суммарно восьмое место среди всех НПФ.
Интересно, что, несмотря на размер самого фонда, объем пенсионных резервов здесь меньше, чем в намного более маленькой «Перспективе» — всего 2,5 млрд рублей. А вот количество клиентов, оформивших негосударственную пенсию, здесь 66 142 человека. Это сопоставимые с НПФ «Перспектива» цифры. Получают же негосударственную пенсию в фонде уже 19 685 человек.
У фонда высокий рейтинг финансовой надежности от агентства «Эксперт РА» — ruAA- со стабильным прогнозом. Он был обновлен в последний раз 27 июля 2023 года.
На восьмом месте уже четвертый подряд в списке фонд группы компаний «Регион» — НПФ «Оборонно-промышленный имени В. В. Ливанова», сокращенно ОПФ. Доходность пенсионных резервов у него 8,57 %.
НПФ «ОПФ» — это маленький фонд с 8,8 млрд рублей активов. Он по этому показателю занимает лишь 26 место. Пенсионные резервы тут также поменьше, чем у предыдущих участников этого рейтинга, — 1,9 млрд рублей. Количество людей, формирующих негосударственную пенсию в НПФ «ОПФ», составляет 10 249 человек, а получающих ее — 8 296 человек.
Негосударственный пенсионный фонд «Достойное будущее», который находится на девятом месте, также принадлежит ГК «Регион». Его доходность резервов — 8,51 %. Это достаточно крупный фонд с активами в 296,8 млрд рублей.
На конец марта 2024 года объем пенсионных резервов НПФ «Достойное будущее» составил 8,9 млрд рублей. 63 419 человек уже выбрали его в качестве места для формирования своей негосударственной пенсии. Ну а 9 076 человек уже ее получают.
Фонд имеет высокий рейтинг финансовой надежности, который присвоило ему агентство «Эксперт РА» — ruAA+ со стабильным прогнозом. Последний раз его обновляли 27 июля 2023 года.
Замыкает топ по доходности пенсионных резервов НПФ «Газпромбанк-фонд» с 8,05 %. Этот фонд, как можно догадаться из названия, принадлежит Газпромбанку. Он не самый большой. У него 15,6 млрд рублей активов — 21 место среди всех НПФ.
Размер пенсионных резервов фонда — 15,4 млрд рублей. Самостоятельно формируют себе пенсию в НПФ «Газпромбанк-фонд» 26 179 человек по состоянию на 31 марта 2024 года. Ну а 2 073 гражданина уже получают то, на что сами себе отчислили.
В топе НПФ по доходности пенсионных резервов представлены как крупные фонды, так и небольшие. При этом абсолютно везде показатель превышает официальную инфляцию, которая за последний год составила 7,42 %. Сразу шесть фондов в топе принадлежат ГК «Регион».
Данный материал и вся представленная в нем информация не являются какой-либо инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной. Все оценки, аналитика и прочая информация могут не соответствовать вашим ожиданиям и инвестиционным целям. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не может рассматриваться как рекомендация к конкретным действиям. Мнение редакции может не совпадать с мнениями экспертов.
