Чтобы старость прошла в достатке, можно воспользоваться разными способами. Есть вариант отнести деньги в НПФ. Можно получить деньги по наследству. Ну и конечно — инвестировать. А куда? Пенсия.про объясняет, какие десять акций российского фондового рынка подойдут будущим пенсионерам лучше всего.
Содержание
Первой в списке идет ГМК «Норильский никель». Фишка компании в том, что она занимается добычей почти всего и сразу. Никель, палладий, сера, родий, золото, серебро и многое подобное — все входит в перечень. Никель и кобальт используют при создании электрокаров, золото и серебро — в украшениях, сера — в фармакологии, родий — в качестве катализатора химических реакций. Короче, «Норникель» — это такой универсальный солдат, который и в огне не горит, и в воде не тонет. Почти всегда найдет, кому сбыть продукцию.
ГМК достаточно стабильно платит дивиденды. Доходность воображение, как правило, не поражает, но тем не менее.
«Норникель» недавно завершил сплит (дробление акций в соотношении 100 к 1). Теперь бумаги стали доступнее для покупки. Если раньше, чтобы купить один лот, нужно было выложить сразу около 16 000 рублей, то теперь необходимо всего 1 600 рублей (один лот равен 10 акциям, стоимость одной акции около 160 рублей).
Источник: tradingview.com
Вторым на рассмотрение будущим пенсионерам предлагаем Сбер. Крупнейший госбанк страны многим похож на «Норникель», поскольку как холдинг представлен практически во всех сферах жизни. Правда, деятельность отличается. Если «Норникель» занимается добычей минералов, которые потом используются везде, то Сбербанк предоставляет услуги: «Сбермаркет», «ЕАПТЕКА», «СберУниверситет», кредиты, страхование, НПФ.
Данила Кобцев, финансовый эксперт:
— При составлении долгосрочного портфеля из дивидендных акций обратите внимание насколько компания является устойчивой на рынке, каким капиталом обладает, востребована ли сфера бизнеса в обществе и кто в нее инвестирует. Крупные компании платят высокие дивиденды; компании, которые только развивают свой бизнес, не могут себе такое позволить. Пример портфеля из дивидендных акций: Сбер, «Сургутнефтегаз», «Северсталь», МТС, «Лукойл».
К сильным сторонам Сбербанка стоит отнести постоянно растущие финансовые показатели и большие дивиденды. Не далее как 9 апреля 2024 года вышла информация о том, что чистая прибыль по РСБУ (российским стандартам бухгалтерского учета) в первом квартале увеличилась на 3,9 % по сравнению с кварталом 2023 года. Вопрос о выплате дивидендов за последний год, которые обычно составляют 50 % прибыли по МСФО (международным стандартам финансовой отчетности), должен быть решен до конца апреля.
Источник: tradingview.com
Это привилегированные акции Сбера. По сути, плюсы все те же, как и обычных акций. Их намного меньше в обращении: 1 млн против 21,6 млрд. Привилегированные акции имеют приоритет над обычными в выплате дивидендов, но у лиц, их имеющих, нет права голоса на собрании акционеров.
По префам Сбербанка также выплачиваются дивиденды, которые обычно сопоставимы с выплатами по обычным акциям. Доходность тоже мало чем отличается от обычных ценных бумаг. Это объясняется практически идентичной стоимостью обычной и привилегированной бумаги Сбербанка.
Источник: tradingview.com
Московская биржа — монополист доступа к организованным торгам на российском фондовом рынке. Бизнес компании крайне прост и понятен, а главным источником дохода выступают комиссии, которые берутся с брокерских сделок.
За исключением 2022 года компания исправно платит дивиденды. Правда, не очень большие.
Кстати, следующая выплата запланирована совсем скоро — на май 2024 года. Дивидендная доходность при этом составит около 7,5 %.
Источник: tradingview.com
«Лучшие друзья девушек — это бриллианты». Спрос есть и будет оставаться высоким. «Алроса» занимается не чем иным, как алмазами, которые представляют собой неограненные бриллианты. Сложности компании, вызванные санкционным гнетом, так или иначе будут решены. Наверное. На временном отрезке до вашей потенциальной пенсии так уж точно.
Преимуществом компании должен стать дефицит алмазов. Специалисты «Алроса» его ожидают к 2029–2030 годам. При этом определенные проблемы на рынке будут уже к 2025 году.
А еще «Алроса» не забывает о своих акционерах. Да, в 2022 году дивидендов не было. Но уже в 2023-м этот пробел был восполнен. Конечно, говорить о больших суммах не приходилось: дивидендная доходность составила лишь 4,9 %. Тем не менее это все равно лучше, чем ничего. Если же геополитическая ситуация стабилизируется, то можно будет рассчитывать и на более высокие цифры в плане доходности.
Источник: tradingview.com
Российские акции без нефтяников представить невозможно. И первым из добытчиков углеводородов стоит выделить «Лукойл». Это стабильная крупнейшая частная нефтяная компания, платящая дивиденды. Выплаты у нее одни из самых больших в секторе на российском рынке.
«Лукойл» достаточно беспроблемно справляется с потрясениями. Например, после определенного провала в феврале 2022 года, который был присущ всем, компания уже оправилась, переписав исторический максимум. Ценные бумаги «Лукойл» по праву занимают свое место и в народном портфеле на Московской бирже. Среди всех акций в марте 2024 года они на втором месте с 13,74 %, уступая только Сбербанку.
Источник: tradingview.com
«Газпром» хуже «Лукойла» переносит санкционный гнет. Собственно, оно и понятно: госкорпорация. Тем не менее, газ и нефть остаются востребованными в современной экономике, как бы кто ни пытался убедить в обратном. Санкции — дело временное. Да и даже при их наличии многие компании успешно переориентировали рынки сбыта.
При этом с точки зрения дивидендов «Газпром» выглядит очень интересно. Даже в период санкций компания ни разу не пропустила выплаты. И два последних раза дивидендная доходность была очень привлекательной — более 25 %. Вполне вероятно, что и за 2023 год выплаты не подкачают.
В общем «Газпром» — это то, что доктор прописал для пенсионеров. У компании есть всё: громкое имя, дивиденды платятся, газ и нефть продаются.
Источник: tradingview.com
«ФосАгро» — это производитель фосфорсодержащих удобрений, которые используются для выращивания растений. Можно предположить, что искусственный интеллект полностью заменит человека, а ветряные и солнечные станции положат конец гегемонии нефти и угля, но вот представить, что человечество откажется от еды, — это вряд ли.
Причем «ФосАгро» — это не простой местечковый производитель, зацикленный исключительно на внутреннем рынке. Это крупная компания, продукция которой поставляется в 102 страны мира. Отдельно стоит отметить тот факт, что «ФосАгро» — № 1 в мире по производству высокосортного апатитового концентрата.
С точки зрения дивидендов компания также выглядит неплохо. Она их платит до четырех раз в год, поэтому суммарная доходность может запросто доходить и до 15 %. Это будет хорошим подспорьем для пенсионеров.
Источник: tradingview.com
«Интер РАО» — одна из крупнейших российских электроэнергетических компаний. О том, что ее услуги в ближайшее время не понадобятся, и речи идти не может. Возрастающая роль электроавтомобилей, майнинг криптовалют, повсеместное применение компьютеров — все это требует электричества, и в немалых размерах.
Юрий Товстый, гендиректор агентства по организации мероприятий Antares Event, частный инвестор:
— Для формирования пассивного дохода к старости лучше брать акции системно значимых компаний. Я рекомендую компании из сегментов «финансы» и «нефтянка». В первую очередь Сбер (SBER), «Роснефть» (ROSN), «Газпром нефть» (SIBN), «ЛУКОЙЛ» (LKOH). Они стабильно платят дивиденды, а в случае экономического кризиса могут рассчитывать на поддержку государства.
«Интер РАО» исправно платит дивиденды с 2015 года. При этом вплоть до 2022-го они неизменно увеличивались год от года. Тенденция была нарушена в 2023 году. А вот в 2024-м дивидендная доходность вновь будет рекордной, хоть и не на всем рынке в целом, но для компании в отдельности, и составит 7,8 %.
Источник: tradingview.com
Компания «Сургутнефтегаз» иногда радует размером дивидендов именно по привилегированным акциям. Например, в 2021–2022 гг. доходность по ним была выше 14 %, а в 2019-м — выше 18 %. Кроме того, компания обладает крайне устойчивым финансовым положением. Так, опубликованный в конце марта отчет показал рост чистой прибыли в 2023 году почти в 22 раза, до 1,334 трлн рублей. А еще «Сургутнефтегаз» славится своей так называемой «кубышкой». В отличие от большинства российских компаний у него огромная доля наличности хранится в иностранной валюте.
Источник: tradingview.com
Наталия Иванова, автор международной школы финансовой грамотности deFIN:
— При выборе дивидендных акций всегда надо опираться на три фактора: историческая выплата и системность (показатель DSI), финансовые успехи (отчетность последних периодов), перспективы отрасли. Также понимать сумму дохода, которая нужна на пенсии (дивидендная доходность российского рынка в среднем 8 %) и отсюда принимать решение, сколько вложить в акции. Если очень коротко, то для рынка РФ эти представители: Сбер, «ЛУКОЙЛ», «Сургутнефтегаз», «Новатэк», МТС. И конечно, отслеживать актуальную информацию по санкциям в разных сферах.
Все представленные в нашем топе акции подойдут будущим пенсионерам. По двум причинам: долго останутся в цене + исправно платятся дивиденды. Вряд ли эти организации обанкротятся или просто перестанут существовать в обозримые годы и даже десятилетия.
Главное, помнить: любые инвестиции — это всегда риск и зона повышенной личной ответственности. При выборе ценных бумаг или любого иного актива никто не сможет гарантированно сказать, вырастет он в дальнейшем или инвестор понесет убытки. Потому перед тем, как вкладывать деньги, стоит внимательно изучить вопрос самостоятельно. Также не рекомендуется вкладывать деньги, взятые в долг/кредит, а также финансы, которые жизненно необходимы. Вкладывайте только сумму, убытки от которой не нанесут серьезных последствий для качества вашей жизни.
Данный материал и вся представленная в нем информация не является какой-либо инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной. Все оценки, аналитика и прочая информация могут не соответствовать вашим ожиданиям и инвестиционным целям. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не может рассматриваться как рекомендация к конкретным действиям. Мнение редакции может не совпадать с мнениями экспертов.
