Негосударственные пенсионные фонды стали наращивать вложения в банковские депозиты и подобные инструменты денежного рынка, сообщил Банк России со ссылкой на цифры третьего квартала года. По его данным, инвестиции в акции и корпоративные облигации снижаются.
Фонды стали чаще вкладывать пенсионные накопления и резервы в операции репо (это сделка по продаже ценных бумаг или валюты с обязательством выкупить обратно по заранее оговоренной цене). В третьем квартале доля накоплений в репо достигла 7,3 %, резервов — 8,1 %. Рост — на 0,12 % и 1,4 % соответственно.
Доля накоплений в банковских вкладах достигла рекорда пятилетки — 5 %. Последний раз такое большое количество денег НПФ размещали на депозитах в 2019 году. В пенсионных резервах доля средств выросла на 1,2 %, до 6,2 % — это максимум с конца первого квартала 2020 года. Такая денежная политика НПФ объясняется нынешними рекордно высокими ставками по вкладам.
А вот что касается фондового рынка, то доля присутствия НПФ снижается. Процент облигаций федерального займа в портфеле пенсионных накоплений за квартал снизился на 0,2 %, до 43,5%, в портфеле пенсионных резервов — на 0,4 %, до 26 %. Доля акций сократилась на 0,1 % (до 5,6 %) по накоплениям и на 0,6 % (до 9,1 %) — по резервам.
Средневзвешенная инвестиционная доходность негосударственных пенсионных фондов за девять месяцев года составила по пенсионным накоплениям 5,1 % (6,9 % годовых), по пенсионным резервам негосударственного пенсионного обеспечения — 4,3 % (5,8% годовых). Это ниже официальной инфляции. Инфляция за три квартала, согласно Центробанку, составила 5,7 %, а за год — в районе 9 %. Как итог, клиенты частных ПФ получили реальный убыток как по пенсионным накоплениям (-0,6 %), так и по пенсионным резервам (-1,4 %).
