Майнинг часто рассматривается как способ получения пассивного дохода. Казалось бы, достаточно купить и настроить оборудование — и чудо-устройство начинает превращать электричество в деньги. Выглядит как отличная инвестиция, которая может помочь обеспечить приятную старость. Так ли это на самом деле? Объясняем, может ли майнер криптовалюты обеспечить себе безбедный выход на пенсию.
Содержание
Майнинг биткоина (BTC) — это процесс создания новых блоков в блокчейне путем решения на компьютере суперсложных математических задач. Когда новый блок успешно добыт, майнер в качестве награды получает заранее определенное системой количество монеток на свой криптокошелек.
Майнинг — краеугольная деятельность для сети первой в мире криптовалюты. Именно благодаря этому алгоритму, также известному, как proof-of-work, добываются новые блоки и в них записывается информация о транзакциях, совершенных пользователями. Новый блок сейчас генерируется примерно каждые 10 минут, и за время существования биткоина их было создано уже почти 850 000. В блоке содержится информация о совершенных сделках с биткоинами.
Короче, если вдруг майнеры во всем мире резко остановятся, то пользоваться этой криптовалютой тут же станет невозможно.
Иначе говоря, майнинг — это очень и очень важное занятие. А еще говорят, что весьма прибыльное. Но как к нему приступить и сколько денег можно заработать на этом всем к старости?
Коль майнинг предполагает решение сложных математических задач, без серьезной техники тут не обойтись.
Когда биткоин впервые появился, майнинг был относительно простым занятием, которое можно было выполнить с помощью обычного центрального процессора обычного компьютера. Первые майнеры могли использовать собственные домашние ПК и получать вознаграждение в биткоинах.
Но эта эпоха быстро прошла, так как сложность вычислений выросла.
Биткоин так устроен: чем больше людей майнят, тем более сложные математические задачки предлагает система. Сложность майнинга напрямую зависит от количества вычислительных мощностей, задействованных в процессе.
Например, если вдруг кто-то включит суперсупермощный компьютер и начнет на нем майнить биткоины, он не сможет легко и одномоментно добыть все монеты, так как сеть биткоина просто примется увеличивать сложность, и мощному компьютеру придется потеть над все более сложными задачками. Ну и наоборот, если мощностей в процессе задействовано не так уж много, то и добыть новые монетки становится возможно на более простом оборудовании.
Поэтому, как только майнингом начало заниматься много людей, процессоров обычных компьютеров стало не хватать. Поначалу майнеры пересели на видеокарты, так как графические процессоры лучше подходят для параллельных вычислений, столь необходимых алгоритмам биткоина.
Но вскоре и этого оказалось мало: стали появляться специальные устройства — ASIC (с английского: интегральная схема для конкретного применения), которые и по сей день остаются главным оборудованием для добычи криптомонет вроде биткоина. Это такие обвешанные вентиляторами коробки, которые потребляют уйму электроэнергии, а взамен громко шумят и майнят крипту. Иными словами, именно с их помощью майнер сейчас и может попытаться сколотить состояние. Чем больше асиков, тем выше вероятность добыть новый блок биткоина.
Но насколько майнинг — прибыльное занятие? Это, на самом деле, достаточно легко считается — существуют специальные калькуляторы, куда достаточно ввести мощность и энергопотребление своего устройства, а также цены на электричество, чтобы рассчитать примерную прибыльность майнинга.
Возьмем для примера одно из самых популярных в настоящий момент ASIC-устройств — BITMAIN AntMiner S19 Pro. Его хешрейт (вычислительная мощность для майнинга) составляет 110 TH/s. Вводим это значение в калькулятор (также можно просто выбрать модель из списка, и калькулятор сам подгрузит ее хешрейт и энергопотребление). Далее нам нужно указать цену за электричество. Давайте укажем 4,79 рубля за кВт/ч — среднее значение по стране. Калькулятор, который используем, считает прибыльность в долларах США, поэтому переведем тариф в эту валюту. Получается 0,052 доллара за кВт/ч.
Все, данные мы ввели, пусть теперь калькулятор посчитает итог. При таких вводных мы будем получать 1,18 доллара США (108 рублей по курсу ЦБ) прибыли в день. Это 35,9 доллара (3 289,5 рубля по курсу ЦБ) в месяц. Не густо, учитывая, что AntMiner S19 Pro стоит немало — сейчас цена на одну машинку только начинается в районе 100 000 рублей.
Возьмем за ориентир эту сумму. В приведенном расчете окупаться устройство будет около 30 месяцев. То есть за два с половиной года. Быстро это или нет? Отдельных инвесторов такой длинный срок может не слишком впечатлить и даже расстроить. Но тут важно заранее учитывать некоторые переменные значения.
На самом деле, в майнинге есть очень много обстоятельств, от которых зависит доходность.
И это не говоря о том что ASIC — сложная техника, которая нуждается в обслуживании, может сломаться и, как мы сейчас выясним на наглядном примере, попросту устареть.
Халвинг сокращает награду майнеров за блок вдвое, что, очевидно, не доставляет радости. Обычно снижение награды компенсируется ростом цены монеты, однако последний халвинг показал, что может быть и иначе. В начале 2024 года биткоин сильно вырос в цене еще до халвинга, поставив новый рекорд. А вот после халвинга он еще не вырос, поэтому доходы майнеров пока сильно просели.
Когда мы говорим о доходности AntMiner S19 Pro (из примера выше), нужно брать в расчет, что столь низкие показатели получились как раз из-за заранее запрограммированного системой сокращения награды.
Давайте для наглядности взглянем на доходность устройства до халвинга. В канун апрельского халвинга он мог приносить не 1,18 доллара, а до 20 долларов (1 800 рублей) в сутки. Так что доходность добычи крипты — величина капризная. Если принимать показатели слишком уж близко к сердцу, то, помимо денежного запаса на старость, можно заработать себе раннюю седину.
С последним халвингом мало того, что снизились доходы майнеров, так еще и устаревающее оборудование перестало приносить доход. Приведем пример:
Рассмотрим популярную проверенную временем модель AntMiner S9 2017 года выпуска с 13,5 TH/s на борту и оценим ее доходность в 2024-м. Показатель выходит отрицательным — один доллар в день убытков. То есть потребляемое электричество обходится дороже, чем добываемая криптовалюта. Это значит, что придется отправить эту модель на покой и приобрести на замену более свежее устройство.
Все потому, что потребление электроэнергии в соотношении с вычислительной мощностью оказывается не самым лучшим в сравнении с более свежим оборудованием. Уровень потребления у S9 в сравнении с S19 Pro оказывается ниже примерно в 2,4 раза. Но вот мощность ниже уже более чем в восемь раз.
Значит, инвестор может как резко заработать, так и понести убытки от майнинга. Но давайте посчитаем, какую примерно выгоду способен получить криптоэнтузиаст, если положительные ожидания сбудутся.
Итак, после халвинга в апреле 2024 года срок окупаемости одного AntMiner S19 Pro с учетом средней цены электричества составляет около 30 месяцев. Подобный расчет стоимости основан на допущении, что цена и сложность не будут меняться в указанный период, потому это ориентировочный срок окупаемости. В реальности сложность останется прежней (ближайший халвинг = примерно в 2028 году), но цена, конечно, будет постоянно меняться и, если продолжит расти, а новых более инновационных и дорогих ASIC не появится, майнер окажется только в плюсе.
Так что же с колебанием цены биткоина?
Если изучить динамику за пятилетние циклы, то с мая 2019 по май 2024 года актив вырос приблизительно в 6,6 раза. В цикле с 2014 по 2019 год рост стоимости был в 13,6 раза. Иными словами, рост сохраняется, хотя темпы падают: разница циклов почти двукратная. Допуская, что тенденция сохранится, за следующие пять лет BTC может подорожать примерно в 3,2 раза.
Следовательно, у майнера есть как минимум две стратегии: продать добытую криптовалюту сразу или копить ее и ждать роста стоимости в будущем. В последнем случае за электричество придется платить из своего кармана, а не из сиюминутной прибыли.
С другой стороны, допуская сценарий роста актива в 3,2 раза, при наличии актива (который мы получили посредством майнинга) на сумму 100 000 рублей по итогу за пятилетний период сумма могла бы составить 320 000 рублей плюс остаточная стоимость оборудования на вторичном рынке (продать устаревший асик какому-то лоху). Либо майнер может продолжать использовать оборудование. Правда, использовать до самой пенсии точно вряд ли получится. Есть высокая вероятность, что подобно тому, как на смену S9 пришла более современная аппаратура, так со временем и на смену S19 придется покупать что-то поновее и помощнее.
Итого, процесс добычи запасов криптовалюты на старость требует постоянного внимания и таит в себе риски. Если вы не готовы к такому и для вас подобный процесс слишком опасный и сложный, а инвестировать как-то на пенсию все же хочется — лучше обратиться к более консервативным способам. Например, к услугам НПФ. Хотя, да, свои риски есть везде.
Оказывается, с майнингом не все так просто. Воткнуть устройство в сеть и до старости ничего не делать, получая при этом хорошие деньги, не получится. Нужно следить за доходностью, состоянием и актуальностью аппаратуры, платить за электричество. Прогореть на этом деле вполне реально. Если, например, купить оборудование в самый неподходящий момент, или если оно сломается, не успев окупиться. С другой стороны, в долгосрочной перспективе биткоин растет вполне стабильно, многие неспроста держат монеты про запас и ни за что не продают (вчера 20 000 долларов за монету, сегодня 70 000, а вдруг завтра 100 000 или 1 млн?). Если упования обоснованны и один биткоин спустя годы реально будет стоит сотни тысяч долларов, то тогда все затраченные на майнинг усилия окупятся с лихвой.
Данный материал и вся представленная в нем информация не является какой-либо инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной. Все оценки, аналитика и прочая информация могут не соответствовать вашим ожиданиям и инвестиционным целям. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не может рассматриваться как рекомендация к конкретным действиям. Мнение редакции может не совпадать с мнениями экспертов.
